分散投資の効果
2020.03.23
マーケットは動揺中ですが、投資の基本、分散投資の効果を確認します。
以下は、モニターしている4資産カテゴリー別の価格推移です。
カテゴリー | 商品例 | 19年末価額 | 2020/3/19 | 騰落 | 騰落(%) |
日本債券 |
インデックスファンド日本債券 | 12,463 | 12,186 | ▲277 | ▲2.2% |
日本株式 | インデックスファンドTOPIX | 16,918 | 14,602 | ▲2,316 | ▲13,7% |
世界債券 | インデックスファンド世界債券 | 19,769 | 19,112 | ▲657 | ▲3.3% |
世界株式 | インデックスファンド世界株式 | 28,684 | 20,038 | ▲8,646 | ▲30.1% |
(あくまで例ですので、皆さん保有の商品の価格推移の傾向とみてください。)
積極的投資されているなら約2~3割減、
保守的投資ならいまでも約2~3%減で済んでいるはずです。(影響は、10分の一)
未来は、予想できません。
いつ、何があってもよいように投資=分散投資が原則です。