コラム「FPの散歩道」

分散投資の効果

2020.03.23

マーケットは動揺中ですが、投資の基本、分散投資の効果を確認します。

以下は、モニターしている4資産カテゴリー別の価格推移です。

 

  カテゴリー 商品例 19年末価額   2020/3/19     騰落     騰落(%) 

 日本債券

インデックスファンド日本債券  12,463  12,186  ▲277  ▲2.2%
 日本株式 インデックスファンドTOPIX  16,918  14,602    ▲2,316  ▲13,7%
 世界債券 インデックスファンド世界債券  19,769  19,112  ▲657  ▲3.3%
 世界株式 インデックスファンド世界株式 28,684 20,038 ▲8,646 ▲30.1%

(あくまで例ですので、皆さん保有の商品の価格推移の傾向とみてください。)

 

積極的投資されているなら約2~3割減、

保守的投資ならいまでも約2~3%減で済んでいるはずです。(影響は、10分の一)

 

 

未来は、予想できません。 

 

いつ、何があってもよいように投資=分散投資が原則です。

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