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派遣社員OLの場合

外資系会社に派遣社員としてご勤務のNさん
独身OLの将来設計

派遣社員OL

ファイナンシャルプランナーの方のお話を初めて聞いたのは、平日の夜に都心で開かれた「働く女性のためのFP懇談会」というセミナーに出席(※FP用語ワンポイント)したのがきっかけでした。

セミナーに出席

ファイナンシャルプランナーの仕事を知るには、セミナーへ出席してみると良い

友人が誘ってくれて、「ワインと軽食が付いていて 、なんか良さそうよ。」と言われたので気軽な気持ちで言ってみました。参加していたのは、10名ほどの、皆さんたぶん同じ世代の方と思われる方たちでした。 参加者の中には、すでにファイナンシャルプランナーの先生にお世話になっている方もいるようでした。

セミナーでは、実際にファイナンシャルプランナーがどのようなことをしてくれるのということを、ある方の参考例をもとにお話しを聞きました。やはり、同じような独身OLの方の家計とか生活設計というのは、気になりますよね。

皆さん、いろいろな不安について、どのように考えていらっしゃるのでしょうか。すごく気になるんです。

今回取り上げられたキャッシュフロー表(※)のかたは、賃貸マンションに住んでいて、あまり貯金をしていないという感じの、 まるで私のような方が取り上げられていました。その事例をもとにファイナンシャルプランナーの先生方が、どのような対策をとるのか発表されていましたが、とても参考になりました。

いただいたサンプルのキャッシュフロー表を見ていて、すぐに、私も作成していただかなければと思いました。

キャッシュフロー表

ファイナンシャルプランナーの仕事は、お客様のキャッシュフロー表を作成することから始まります。

それからはちょっと大変でした。いろいろな数値を入れる質問シート(※)

質問シート

現在の手取り収入、生活費、生命保険料、ローン支払い金額などの支出と収入と現在の預貯金額等を記入するシート。

の記入 には、悩みました。というのもあまり人に相談できない項目ばかりでしたから。でも、このままではいけないと思いとりあえず、ファイナンシャルプランナーの先生に相談してみました。

そうしましたら、先生は、「では、質問シートを一回で全部仕上げず、すこしずつ一緒に仕上げていきましょう 」と言ってくれたのです。なんか企業単位の画一的なサービスでは考えられない思いやりというものを感じました。

それから、先生とは、4-5回お会いし、いろいろな疑問点をクリアしながら、キャッシュフロー表(※)を完成させました。今でも思い出します けれど、きっちりとファイルにまとめられた私の人生の将来図を見ていると、ほんとうに作成してみてよかったと思っています。

キャッシュフロー表

ファイナンシャルプランナーの仕事は、お客様のキャッシュフロー表を作成することから始まります。

現在まだ独身で、今後も結婚するか分からないんですけれど、ファイナンシャルプランナーの先生に今後の生涯資金計画の提案までしていただいたら、心配はなくなりました。

今までの生活 はもちろん少し改めないといけないのですけれど、それをする自信がちょっと付いた感じがします。

あと、今後のプランとして、マンションを購入することを計画しています。現在、母と賃貸に住んでいるんですけれど、やっぱり、自分の家を持ち、安定した将来の生活を考えたいと思っているので。

そこでも、実は、ファイナンシャルプランナーの先生にお世話になっているんです。結婚していないのでマンションの見学には困っていたのですが、これも先生がサポートしてくれています。資金計画からローン選択の 考え方、そして物件に対しての助言もいただいています。私のいろいろな事情をすべて分かっていただいているので安心して相談をしています。

ファイナンシャルプランナーという職業は、家庭のマネードクター(※ワンポイント)と言われているようですけれど、当たっていると思います。

ご家庭のマネードクター

ファイナンシャルプランナーは、家庭のマネーホームドクターといわれている。

今、先生とは、会員契約(※ワンポイント)をしています。なぜって、いつでも相談に乗っていただきたいですし、あまり相談事をいろいろな方にするのは好きではないからです。じつは、母のほうから もいろいろなことを聞いてほしいといわれて、ファイナンシャルプランナーの先生にご相談しています。年金のことから住宅ローンなど、とにかく総合的に何でも聞けることが一番うれしいですね。

会員契約

相談して策定されたプランは見直しも大切。また、いつでも相談できるメリットから、会員契約が望ましい。

※この例は、フィクションであり、実在の人物を想定しておりません。

CFPCFP

CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®は、
米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標です。

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